PKarnet
Passar la remesa és donar al banc, d'una vegada, els rebuts domiciliats d'un període perquè els carregui al compte de cada soci. Abans de la primera hi ha quatre coses a tenir llestes; després, cada remesa és un fitxer, un avís i un seguiment de les devolucions. Aquí hi ha l'ordre, amb la font oficial de cada pas.
1. Quotes aprovades
Pagar les quotes que corresponguin segons els estatuts és un deure del soci (Llei orgànica 1/2002, article 22). Abans de cobrar-les, que estiguin aprovades com diguin els vostres estatuts: qui les fixa, quant i cada quan.
Font oficial: Llei orgànica 1/2002, article 22.
2. L'identificador de creditor
L'associació és el creditor: qui cobra. Per cobrar rebuts domiciliats necessita un identificador de creditor, que dona el banc on té el compte. Demanau-lo al banc, juntament amb les condicions del servei de càrrecs domiciliats: com s'hi puja el fitxer i què costa cada rebut i cada devolució.
Font oficial: Banc d'Espanya, càrrecs domiciliats.
3. Un mandat per cada soci
El mandat és el permís que signa el titular del compte perquè l'associació li carregui els rebuts. El guarda l'associació, no el banc, i és la seva prova si un càrrec es discuteix. Què du, qui el signa i quan caduca, a El mandat SEPA.
Font oficial: Banc d'Espanya, càrrecs domiciliats.
4. L'avís previ al soci
El reglament de l'esquema SEPA Core demana avisar el soci de l'import i la data del càrrec com a molt tard 14 dies naturals abans, llevat que hàgiu pactat un altre termini.
Font oficial: European Payments Council, reglament SEPA Core.
5. El fitxer i el banc
La remesa és un fitxer amb un rebut per soci: el seu IBAN, l'import, la data del càrrec i la referència i la data del seu mandat. Es puja a la banca electrònica de l'associació, i el banc envia cada càrrec al banc del soci. El mandat no viatja amb el fitxer.
Quan el banc abona la remesa, anotau-ho a la comptabilitat i comprovau-ho amb l'extracte: Tancar el mes amb el banc.
6. Les devolucions
- Rebuig. El banc del soci no pot fer el càrrec: compte tancat, IBAN erroni, sense saldo.
- Devolució a petició del soci, fins a 8 setmanes. El titular té dret que el seu banc li torni un càrrec autoritzat dins les vuit setmanes següents, sense haver de donar-ne el motiu (Reial decret llei 19/2018, article 49).
- Càrrec no autoritzat, fins a 13 mesos. Si no hi havia un mandat vàlid, el soci el pot reclamar fins a tretze mesos després (article 43). Aquí el mandat signat és la defensa de l'associació.
Abans de tornar a cobrar un rebut tornat, parlau amb el soci. Com es registra cada cas, a Què és una remesa SEPA i com funciona una devolució.
Font oficial: Reial decret llei 19/2018, de serveis de pagament, articles 43 i 49.
Si ho portau amb PKarnet
PKarnet genera els rebuts del mes, prepara la remesa i el seu fitxer per al banc a Cobrar quotes, redacta l'avís previ i en fa el seguiment a Remeses. El recorregut sencer, de rebut a comptabilitat: El dia de cobrament de quotes.
Després d'això
- Portar els comptes de l'associació: Com dur els comptes d'una associació.
- Si encara no teniu l'associació: Com constituir una associació a les Illes Balears.