PKarnet
La teva comptabilitat diu una cosa; el banc, una altra. Quadrar-les cada mes és el que converteix els nombres en nombres de fiar — i PKarnet fa la feina feixuga si li dones l'extracte.
1. Descarrega l'extracte de la teva banca electrònica
Cerca a la teva banca online l'opció d'exportar moviments en format Norma 43 (de vegades N43, AEB43 o «quadern 43»; el fitxer acaba en .q43, .n43, .aeb o .txt). Tots els bancs espanyols l'ofereixen.
- Descarrega des de l'endemà del darrer extracte que vas importar. Si repeteixes dies, no passa res: els moviments repetits es detecten.
2. Importa'l a PKarnet
Ves a Extractes bancaris i pitja «Importar extracte».
- Tria el subcompte del banc concret (un 572xxx), no el compte genèric de bancs. El compte mai no es dedueix del fitxer: el tries tu.
- Importar no comptabilitza res: només duu els moviments del banc perquè els puguis quadrar. El teu diari no canvia ni un cèntim.
3. Concilia
Conciliar és relacionar cada moviment del banc amb un cobrament o una despesa ja comptabilitzats.
La regla d'or: conciliar no crea ingressos ni despeses nous, ni modifica cap assentament. Només deixa constància que aquell moviment del banc i aquell apunt de la teva comptabilitat són la mateixa cosa.
- El sistema et suggereix parelles quan l'import i les dates encaixen; tu acceptes o rebutges. Mai no concilia tot sol.
- Un moviment del banc sense parella? Sol ser una despesa o cobrament que encara no has registrat (una comissió, un rebut de llum). Registra'l primer — al Diari o com a factura rebuda — i torna: la parella apareixerà.
4. Mira la cobertura
La pantalla d'extractes et diu fins a quin dia del banc arriba el teu control a cada compte.
- Si fa més d'un mes que no actualitzes un compte, el banc té moviments que tu no estàs veient — i la pantalla t'ho avisa.
- El còmode és fer-ho una vegada al mes, amb el mes acabat de tancar: quinze minuts, i els nombres tornen a ser de fiar.